厦门警方打掉福建首个网络强制放贷涉恶团伙

时间：2023-07-10 06:58:13 来源: 互联网

今年2月，厦门警方接到群众报案，称被手机借款APP“顺心借”强制放高利贷，并被以短信轰炸等方式软暴力催债。接警后，厦门警方迅速成立专案组展开侦查，经过两个月艰苦攻坚，一举捣毁藏匿于外地的犯罪窝点，抓获30名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金600余万元，全链条打掉福建省首个网络强制放贷涉恶犯罪团伙。

(资料图)

强制高利放贷短信电话轰炸逼迫还款

今年2月份，家住厦门翔安的杨先生报警称，其手机收到一条“顺心借”贷款APP的短信，声称其可在该平台申请大额贷款，杨先生想了解本人在该APP上的具体贷款额度，便点击短信提供的链接进行下载安装，并在APP中填写个人身份证、银行卡等信息进行认证操作。

完成上述操作后，杨先生发现，自己的银行卡账户里多出了2600元，可APP上显示杨先生必须在6天内以35%的周利率还清4000元的本金和利息。杨先生立即联系APP客服要求退回这笔钱，可对方拒绝并进行辱骂，随后又对他实施短信轰炸，甚至不间断地用电话、短信滋扰他通讯录中的亲朋好友。无奈之下，杨先生选择报警求助。

涉案APP界面（央广网发厦门市公安局供图）

接警后，厦门警方分析，此类警情较之传统手法更加隐蔽，属于新型涉网黑恶犯罪。厦门市公安局刑侦支队、翔安分局迅速成立专案组，对该案开展深入调查，发现全国近期发生多起类似案件，于是进行串并侦查。

四省集中收网全链条捣毁强制放贷涉恶团伙

经过近两个月的深挖研判、攻坚克难，专案组查明，这是一个涵盖软件开发、短信引流、高利放贷、电话短信催收的全链条网络强制放贷涉恶犯罪团伙。经研判，专案组发现该犯罪团伙具有较强的反侦查意识，将窝点设在厦门周边一邻近地市的一处民宅中，隐藏在巷子深处，大门长期闭锁，并在门上设有监控，里面的人员基本不外出，外卖只送至巷口由专人领取，侦查人员很难抵近侦查。同时，专案组发现在陕西、江西、浙江等地还存在该犯罪团伙的部分成员。

经过多次分析研判，专案组制定了周密细致的抓捕方案，于4月13日出动百余名警力，分别奔赴厦门周边邻近地市及陕西、江西、浙江等地，对该团伙及相关技术人员同步展开收网行动，抓获主犯吴某河（男，37岁，晋江人）、负责非法开发APP的邱某兵（男，30岁，重庆人）等犯罪嫌疑人。截至目前，共抓获30名犯罪嫌疑人，查获手机、电脑、银行卡等一大批涉案物品，成功将该网络强制放贷涉恶犯罪团伙一网打尽。

民警在抓捕现场查获大量涉案数据（央广网发厦门市公安局供图）

经查，该团伙开发“顺心借”“安心借”等借贷手机APP，前期先通过多种渠道收集有借款需求的人员信息，再以虚假宣传短信向上述人员进行定向推广，诱导受害人下载APP，在被害人未确定借款、不清楚放款金额的情况下，直接扣除高额头息强制发放高利贷，并利用认证注册时非法获取的受害人手机通讯录、银行卡、短信等信息，通过电话、短信轰炸等软暴力手段，逼迫受害人在规定时间内还款，最终达到非法获利的目的。

目前，吴某河等犯罪嫌疑人因涉嫌强迫交易罪等罪名已被厦门警方执行逮捕，案件正在进一步侦办中。

厦门警方提醒，有贷款需要的市民群众务必选择正规贷款平台，提高自身风险识别能力，切勿通过短信链接及非官方手机应用商城下载安装贷款APP。此外，在借款过程中要保持警惕性，仔细查看签署的相关协议条款内容，对于“低息”“100%放款”字样进行宣传的平台，要做好防备，切勿因小失大；在日常的工作和生活中，要注重保护好个人重要信息，如遇非法放贷等情况请及时拨打110进行报警。

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